投资基金的单位资产净值,什么叫基金资产净值

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  • 什么叫基金资产净值
  • 基金单位净值和累计净值分别是什么
  • 如何理解投资基金的单位资产净值
  • 基金资产净值如何计算
  • 证券投资基金属于什么金融资产
  • 证券投资基金的特点
  • Q1:什么叫基金资产净值

    基金份额资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。
    基金资产净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标。
    累计份额净值=份额净值+基金成立后累计份额派息金额。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。
    基金资产净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标,也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。
    基金估值是计算基金份额资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的,因此,只有每日对基金份额资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下:
    任何上市流通的有价证券,以其估值日在证券交易所挂牌的平均价估值;估值日无交易的,以交易日的平均价估值。

    Q2:基金单位净值和累计净值分别是什么

    单位净值是指当前基金每单位的净值,累计净值是指从该基金发行到当前总的净值。
    单位净值=累计净值-累计分红

    Q3:如何理解投资基金的单位资产净值

    已售出的基金单位为2000万,理解为该基金的总份额为2000万。
    即:单位净值=(总资产-总负债)/总份额
    单位净值=(10万*30+50万*20+100万*10-500万-500万)/2000万
    =2300万/2000万=1.15
    为什么除以2000?因为2000是该基金的总份额,计算该基金单位净值与该基金的总份额成反比关系。
    而10万股、50万股和100万股是该基金持有的股票数量总和与该基金单位净值没有比例关系。

    Q4:基金资产净值如何计算

    按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。推荐阅读·基金遭遇危局 接近破产公司逐渐增加 ·私募访谈股基一年业绩尽墨 调查:2012年您还养基吗百亿社保基金进场慎言抄底 创新封基数量翻番 份额突破800亿 2011年基金业财经风云榜颁奖典礼庞大萨博收购战落败最牛私募搁浅 外资主导中国私募股权投资市场 单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为: 单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数 其中,总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用,应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如 股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的,因此,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下: (1) 上市股票和债券按照计算日的收市价计算,该日无交易的,按照最近一个交易日的收市价计算; (2) 未上市的股票以其成本价计算; (3) 未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算; (4) 如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。 选自本报新编《股民学校初级教程》 包头铝业能否变成中国铝业 小张老师: 最近中国铝业回归A股市场,启动了兰州铝业和山东铝业的股改,我想知道,包头铝业是否也可以通过这种方式变成中国铝业?换股价是多少?丁先生 丁先生: 近期,中国铝业通过换股和整合方式启动了兰州铝业和山东铝业的股改,包头铝业也公告第一大股东变更为中国铝业,但是包头铝业是否整合以及是否以换股方式进行,目前并没有任何正式公告,请投资者进一步关注上市公司相关公告。

    Q5:证券投资基金属于什么金融资产

    通常属于短期金融资产(一年以内的短期投资);收益稳定,风险较低。
    通常有以下几类:1.契约型基金
    契约型基金又称为单位信托基金,是指把投资者、管理人、托管人三者作为基金的当事人,通过签订基金契约的形式,发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金起源于英国,后在香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。
    契约型基金是基于契约原理而组织起来的代理投资行为,没有基金章程,也没有董事会,而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。基金管理人负责基金的管理操作。基金托管人作为基金资产的名义持有人,负责基金资产的保管和处置,对基金管理人的运作实行监督。
    2.公司型基金
    公司型基金是按照公司法以公司形态组成的,该基金公司以发行股份的方式募集资金,一般投资者则为认购基金而购买该公司的股份,也就成为该公司的股东,凭其持有的股份依法享有投资收益。这种基金要设立董事会,重大事项由董事会讨论决定。
    公司型基金的特点是:基金公司的设立程序类似于一般股份公司,基金公司本身依法注册为法人,但不同于一般股份公司的是,它是委托专业的财务顾问或管理公司来经营与管理;基金公司的组织结构也与一般股份公司类似,设有董事会和持有人大会,基金资产由公司所有,投资者则是这家公司的股东,承担风险并通过股东大会行使权利。
    3.契约型基金与公司型基金的比较
    契约型基金与公司型基金的不同点有以下几个方面。
    (1)法律依据不同。契约性基金是依照基金契约组建,信托法是其设立的依据,基金本身不具有法律资格。公司型基金是按照公司法组建的,具有法人资格。
    (2)资金的性质不同。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。
    (3)投资者的地位不同。契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当事人之一,投资者既是基金的委托人,即基于对基金管理人的信任,将自己的资金委托给基金管理人管理和营运,又是基金的受益人,即享有基金的受益权;公司型基金的投资者购买基金的股票后成为该公司的股东。因此,契约型基金的投资者没有管理基金资产的权力,而公司型基金的股东通过股东大会享有管理基金公司的权力。
    (4)基金的营运依据不同。契约型基金依据基金契约营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。
    由此可见,契约型基金和公司型基金在法律依据,组织形态以及有关当事人扮演角色上是不同的。但对投资者来说,投资于公司型基金和契约型基金并无多大区别,它们的投资方式都是把投资者的资金集中起来,按照基金设立时所规定的投资目标和策略,将基金资产分散投资于众多的金融产品上,获取收益后再分配给投资者。

    Q6:证券投资基金的特点

    根据证券投资基金的含义,我们可以看出其性质体现在以下几个方面:
    (1)证券投资基金是一种集合投资制度。
    证券投资基金是一种积少成多的整体组合投资方式,它从广大的投资者那里聚集巨额资金,组建投资管理公司进行专业化管理和经营。在这种制度下,资金的运作受到多重监督。
    (2)证券投资基金是一种信托投资方式。
    它与一般金融信托关系一样,主要有委托人、受托人、受益人三个关系人,其中受托人与委托人之间订有信托契约。但证券基金作为金融信托业务的一种形式,又有自己的特点。如从事有价证券投资主要当事人中还有一个不可缺少的托管机构,它不能与受托人(基金管理公司)由同一机构担任,而且基金托管人一般是法人;基金管理人并不对每个投资者的资金都分别加以运用,而是将其集合起来,形成一笔巨额资金再加以运作。
    (3)证券投资基金是一种金融中介机构。
    它存在于投资者与投资对象之间,起着把投资者的资金转换成金融资产,通过专门机构在金融市场上再投资,从而使货币资产得到增值的作用。证券投资基金的管理者对投资者所投入的资金负有经营、管理的职责,而且必须按照合同(或契约)的要求确定资金投向,保证投资者的资金安全和收益最大化。
    (4)证券投资基金是一种证券投资工具。
    它发行的凭证即基金券(或受益凭证、基金单位、基金股份)与股票、债券一起构成有价证券的三大品种。投资者通过购买基金券完成投资行为,并凭之分享证券投资基金的投资收益,承担证券投资基金的投资风险。

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